Как инвестировать в биткоин: полное руководство для начинающих

Переход Биткойна в мейнстрим сопровождался массовым появлением на свет альткойнов, повальным увлечением ICO и множеством недоразумений относительно видения и потенциала Биткойна. За последний год были внедрены многочисленные разработки, которые дают больше доступа к инвестициям в биткойны и взаимодействию с криптовалютой, чем когда-либо прежде. Хотя доступ к Биткойну по-прежнему желает оставлять лучшего, сегодня возможности для инвестирования в криптовалюту значительно шире, чем несколько лет назад. В данной статье мы рассмотрим, как инвестировать в биткойны - оценка различных способов вложений стоит ваших времени и усилий.

Цена биткойнов была нестабильной с момента ее создания. Начиная с первой покупки товара или услуги (покупки пиццы за 10 тыс. биткойнов), колебания стоимости Биткойна были похожи на американские горки. Цены на биткойны взлетели к концу 2017 года и достигли максимума примерно в $20 тыс. в январе 2018 года, что вызвало волну массового освещения в СМИ и вопросов о том, что именно представляет собой новая цифровая валюта.

Волатильность против прогнозируемой эмиссии

Большинство инвесторов считают, что волатильность Биткойна несет в себе слишком большой риск, чтобы инвестировать в кирптовалюту. Несмотря на это обстоятельство миллениалы предпочитают обменивать свои с трудом заработанные деньги на какие-то биткойны. После стремительного роста цены Биткойн, наряду расширяющимся рынком криптовалют, его цена в настоящее время составляет около $9 тыс.

Общее представление о Биткойне, которое формировалось на протяжении многих лет - это «цифровое золото». Скорость его эмиссии предопределена и контролируется децентрализованной сетью посредством роста сложности майнинга. Это обеспечивает биткойнам значительные преимущества по сравнению с обычными валютами - вы знаете, что ваши вложения не будут дешеветь в результате произвольной инфляции.

Если вы новичок в биткойн-пространстве и криптовалюте, если вы ищете денежное убежище от гиперинфляционной экономики или вы являетесь продвинутым пользователем, который верит в идеологические аспекты биткойна, есть несколько аспектов, которые вы должны оценить до того, как инвестировать в Биткойн.

Инвестиции: с чего начать

Инвестирование в Биткойн сопряжено с рисками, о которых нужно знать инвесторам, прежде чем покупать его, и сегодня вы можете найти много информации о первой криптовалюте. Если вы заинтересованы в Биткойне, разумный подход заключается в том, чтобы провести собственное исследование и выяснить, хотите ли вы выйти на развивающийся рынок цифровых активов, который не имеет прецедента. Внесение небольших инвестиций - отличный способ начать и узнать, как взаимодействовать с кошельками, не подвергая себя чрезмерной волатильности рынка.

Если вы хотите инвестировать в криптовалюты в целом, выбор Биткойна должен быть вашим первым шагом. Его надежность не имеет себе равных в отрасли и является одной из его величайших, если не кардинальных, сил.

Традиционные финансовые инструменты для инвестирования

Помимо появляющихся альтернатив для инвестирования в Биткойн, сближение традиционных финансов и блокчейнов также должно обеспечить больше возможностей для увеличения подверженности активу.

Биткойн ETF

ETF - это инвестиционные инструменты для отдельных лиц или групп активов, которые позволяют инвесторам спекулировать на рыночной цене, не имея фактического владения активом. ETF Биткойн позволил бы большему количеству основных инвесторов получить доступ к Биткойну, инвестируя в ETF, который находится на регулируемой бирже, без необходимости покупать Биткойн напрямую с крипто-биржи.

Предложения по внедрению Bitcoin ETF в США уже несколько раз отклонялись SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам), но в настоящее время принимаются некоторые ключевые решения, в частности решение по предложению Bitcoin ETF VanEck-SolidX, которое было перенесено на февраль.

Биткойн фьючерсы

Точно так же уже доступны фьючерсы на биткойны, и инвесторы могут открывать или закрывать сделки по криптовалюте на регулируемых биржах фьючерсов, включая CBOE и CME. Биткойн-фьючерсы и ETF являются отличным способом для основных инвесторов спекулировать на цене Биткойна, одновременно снижая их прямое взаимодействие с криптовалютой, что часто требует технических знаний для безопасного хранения и использования.

Усиление регулирования биткойнов в развитых странах, вероятно, будет продолжаться ускоренными темпами, и откроет более широкий доступ для инвесторов, которые пока не решаются работать с криптовалютами, используя альтернативные финансовые инструменты. И наоборот, нерешительность многих стран в плане принятия нормативно-правовой базы для цифровых активов указывает на то, что альтернативные способы инвестирования в биткойны должны получить более широкое распространение, чтобы обойти любую цензуру доступа к активу.

Предложения о торговле биткойнами и другими цифровыми активами на регулируемых платформах уже ведутся в нескольких странах, включая TSE Таиланда, которая станет одной из первых платформ, предлагающих торговлю цифровыми активами на основной регулируемой бирже. В конце концов, Биткойн должен предлагаться бок о бок с другими традиционными финансовыми инструментами, включая CFD, деривативы, фьючерсы и торговые пары с фиатной валютой на комплексных платформах.

Бинарные опционы и контракты на разницу

Большое количество брокеров теперь предлагают бинарные опционы и контракты на разницу для ряда криптовалют, включая биткойны. Если вы торговали через одного из этих типов брокеров ранее, вы также можете работать с ними для торговли биткойнами. Разница между ними и типичным обменом заключается в том, что вы не владеете базовым активом, вы просто торгуете на основе разницы в ценах.

Долгосрочное инвестирование

Многие долгосрочные инвесторы рассматривают биткойны как самые защищенные деньги и предпочитают хранить большие суммы своих доходов в криптовалюте. Это создает риски, но с их точки зрения, это одна из величайших инвестиционных возможностей в истории - законное средство хранения и возможность передачи ценности за пределы традиционного финансового мира.

Их вера в Биткойн как в цифровое золото с высоким отношением запасов к обороту вполне обоснована, и такие достижения, как LN Биткойн, могут в конечном итоге позволить сети масштабироваться как цифровые деньги P2P, что изначально задумывалось Сатоши Накамото.

Сохранность и защита инвестиций

Если вы хотите хранить Биткойн как долгосрочную инвестицию, лучший способ защитить ваши монеты - это использовать аппаратный кошелек для «холодного» хранения (без постоянного подключения к интернету). Популярные бренды кошельков для «холодного» хранения включают такие продукты, как Trezor и Ledger, а также обеспечивают поддержку других криптовалют. Безопасность холодного хранилища может быть даже усилена с помощью мультисигнальных сервисов, таких как Casa, где для разблокировки сохраняемых биткойнов необходимы подписи с нескольких физических устройств.

Полные клиенты Bitcoin (приложения) также являются жизнеспособным средством долгосрочного хранения биткойнов, но не таким безопасным, как решения с холодным кошельком. Помимо просто инвестиций в биткойн, вы можете поддерживать децентрализацию и подключение к сети, запустив полный узел, который встраивается в базовый протокол биткойна, который хранит всю цепочку блоков.

Краткосрочные держатели, которые хотят инвестировать в биткойны в небольших количествах из любопытства или для экспериментов с отправкой/получением, могут выбрать использование «горячих» кошельков и кошельков для хранения. Такие кошельки контролируют сторонние разработчики, поэтому они не идеальны для гарантий безопасности, но удобны в использовании и предлагают отличные пользовательские интерфейсы для использования биткойнов. Популярные кошельки для хранения депозита включают Blockchain Wallet, Copay и BreadWallet.

Майнинг биткойнов: покупка ASIC, облачный майнинг

В первые годы существования Биткойна пользователи могли добывать Биткойн на ноутбуках и настольных компьютерах, зарабатывая обильное количество Биткойна при значительно более низких затратах, чем сегодня. Таким образом, добыча биткойнов на ранней стадии развития сети оказалась одной из самых прибыльных инвестиций за всю историю. Тем не менее, майнинг со временем превратился в гигантскую отрасль, в которой доминируют такие крупные компании, как Bitmain, и крупные майнинговые пулы, такие как F2Pool и BTC.com

Майнеры ASIC на самом деле являются единственным реальным способом майнинга биткойнов на сегодняшний день, а размещение собственной платформы ASIC - это серьезная инвестиция, требующая затрат на оборудование, времени работы и электричества. Кроме того, мелкие независимые майнеры, использующие домашние установки, часто вынуждены работать с убытками во время продолжительного обесценивания спотовой цены Биткойна, поскольку размер прибыли уменьшается. Однако если вы хотите попробовать свои силы в майнинге биткойнов, есть множество учебных пособий для определения, какое аппаратное и программное обеспечение соответствует вашим потребностям и бюджету.

Сервисы облачного майнинга также позволяют пользователям приобретать контракты на время работы майнинг-установок ASIC, которые располагаются на обширных майнинг-складах и управляются сторонней компанией. Такие компании предлагают регулярные выплаты, основанные на ваших инвестициях, и могут быть удобны, если вы хотите зарабатывать биткойны с помощью майнинга, но не хотите проходить через трудности, связанные с настройкой вашей собственной установки. Майнинг Hashflare и Genesis - два наиболее популярных сервиса облачного майнинга.

Рынок майнинга Биткойн является захватывающим компонентом его более широкой экосистемы, и адекватное понимание того, как он работает, а также наблюдение за его будущим развитием, жизненно важно для понимания большей экономики первой криптовалюты.

Инвестирование в биткойны через биржи

Биржи являются самым простым и популярным способом получения биткойнов. В мире насчитывается более 100 действующих Биткойн-бирж. Существует несколько типов бирж на рынке криптовалют, включая централизованные биржи, децентрализованные биржи (DEX), торговые площадки P2P, биржи криптовалют, а также площадки для обмена фиатных денег на криптовалюты. Адекватное понимание преимуществ и недостатков каждого из видов бирж имеет решающее значение.

Покупка Биткойн за фиатные валюты

Разница между обменными площадками криптовалют (одну на другую) и площадками для обмена криптовалют на «фиатные» деньги заключается в том, могут ли они предлагать прямую торговлю парами биткойнов с фиатными валютами в пределах их регулирующих юрисдикций. Coinbase, которая является самой популярной в США платформой формата «фиат-в-крипто» и требует, чтобы пользователи проходили регулируемые процессы KYC / AML.

Кроме того, биржи, такие как Coinbase, являются централизованными и хранительными платформами, а это означает, что когда ваши биткойны хранятся на платформе, они технически не принадлежат вам, поскольку они могут быть заморожены, как в случае с банковским счетом. Другие популярные биржевые площадки включают в себя Kraken, Gemini, BitMEX (недоступно для клиентов в США) и Bitstamp.

Инвестиции в биржи криптовалют

Крипто-биржи предлагают исключительно торговлю разных криптовалют (обмен одной криптовалюты на другую), причем цены на альткойны привязаны к стоимости биткойнов или другим стабильным монетам, таким как Tether или USDC. Эти площадки были названы «казино альткойнов», поскольку они, по сути, играют на колебаниях стоимости многих из не очень надежных, но более доступных по стоимости альткойнов.

Тем не менее, эти биржи иногда предлагают отличные условия торговли и могут быть использованы для доступа к другим криптовалютам, которые не всегда легко можно купить за фиатные деньги. Binance является одной из ведущих бирж криптовалют в мире и является централизованной платформой криптовалюты. Лучшие биржи для торговли:

• Bittrex

• Bitfinex

• Kucoin

• Poloniex

Децентрализованные биржи

Различия между централизованным и децентрализованными биржами являются существенными по нескольким причинам и о них нужно знать, прежде, чем решить, как инвестировать в биткойны. Во-первых, централизованные биржи хранят ваши биткойны так же, как и банк хранит ваши фиатные фонды. Во-вторых, эти биржи подвержены хакерским атакам, и масштабы взломов на биржах в 2018 году поразительны. Лучше никогда не хранить ваши биткойны на бирже, даже децентрализованной.

И наоборот, децентрализованные биржи (DEX) полезны для прямого обмена между контрагентами без посредников. Они не берут на хранение средства, а также не требуют участия пользователей в процессах KYC / AML. К сожалению, многие DEX не имеют достаточного объема торговли, чтобы иметь такую же ликвидность, как их централизованные коллеги. Кроме того, недавние директивы SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам в США) в отношении EtherDelta могут помешать операторам запускать DEX за пределами законной юрисдикции.

Более того, большинство DEX позволяют торговать только между Ether и альткоинами, которые совместимы с ERC-20, но не поддерживают функционал Bitcoin. Однако будущий рост «атомных» свопов должен помочь расширить распространенность биткойнов среди DEX. Лучшие децентрализованные биржи:

• Etherdelta

• Radar Relay

• Tidex

• Idex

Биржи P2P (прямые расчеты между контрагентами)

Другие децентрализованные варианты обмена биткойнов на фиатные или альткойны включают площадки P2P, такие как Bisq, Paxful, HodlHodl и OpenBazaar. OpenBazaar и Bisq - это торговые площадки с открытым исходным кодом без регистрации и с акцентом на конфиденциальность и безопасность. OpenBazaar также позволяет пользователям создавать магазины электронной коммерции для продажи физических и цифровых товаров / услуг с криптовалютными платежами непосредственно между контрагентами. HodlHodl даже предлагает торговлю в TESTNET, без риска реальными деньгами.

Объемы на децентрализованных торговых площадках существенно ниже, чем у их централизованных аналогов, но они быстро завоевывают популярность среди сторонников конфиденциальности и пользователей, ищущих более надежные гарантии безопасности. Точно так же сайты с объемными метриками в биткойнах, такие как CoinDance, показывают, что децентрализованные биржевые платформы все чаще используются в странах с проблемной инфляцией и экономическими условиями, особенно в Венесуэле.

Эти платформы предлагают гражданам таких стран, как Венесуэла, устойчивые к цензуре способы для покупки криптовалют и фиатных валют, которые намного более стабильны, чем их местные валюты.

Альтернативные методы для покупки биткойнов по всему миру

Доступ к инвестициям в Биткойн никогда не был таким широким, но все еще необходимо сделать значительные шаги для того, чтобы доступ достиг идеального уровня, поддерживающего глобальную децентрализованную систему ценностей. В частности, основные способы получения биткойнов с бумажными валютами (через централизованные биржи) жестко регулируются и подчиняются процессам KYC / AML. Децентрализованные биржи просто не имеют объемов или широкой популярности, чтобы конкурировать с централизованными биржами в данный момент.

Большинство инвесторов в Биткойн проживают в странах, где Биткойн является, скорее, спекулятивной инвестицией или частью профессиональной деятельности, а не вытекает из прямых потребностей в альтернативном средстве ценности. В таких странах, как Венесуэла, Зимбабве и Аргентина, ситуация с инвестированием в биткойны больше зависит от законной необходимости искать альтернативные валюты из-за неблагоприятных экономических условий.

Расширение доступа к таким районам мира является важной инициативой, и некоторые события могут расширить доступ за пределами исключительно распространения децентрализованных рынков.

Биткойн банкоматы

Биткойн-банкоматы, которые пока нечасто можно найти в магазинах и супермаркетах - это один из способов облегчить доступ к криптовалюте. По данным CoinATMRadar, в мире насчитывается более 4200 крипто-банкоматов, разбросанных по 76 странам. Ведущие производители крипто-банкоматов – компании Genesis Coin и General Bytes. Многие банкоматные сервисы также предлагают двунаправленную покупку / продажу криптовалют за обычные деньги.

Биткойн-ваучеры

Другие альтернативные средства для инвестирования и использования Биткойн включают новые проекты, ориентированные на биткойн-ваучеры. Azte.Co - услуга ваучера на биткойны - позволяет людям покупать биткойны в удобных магазинах наличными или дебетовыми / кредитными картами с использованием ваучера Azteco. Вы можете пополнить счет Биткойн, просто используя ваучер Azteco, подробности доступны на их веб-сайте.

Биткоин-стик (ключ к криптомонете на флешке)

Аналогично, OpenDime - это сервис, где пользователи могут физически обмениваться Биткойн-стиками - это безопасные USB-накопители, которые содержат закрытый ключ внутри самого устройства. Такая функциональность позволяет передавать Биткойн между сторонами локально с гарантией того, что закрытый ключ не будет взломан, пока флешка запечатана. Пользователи могут даже перепродать его несколько раз. Инструмент OpenDime имеет некоторые интригующие долгосрочные последствия, и его появление в странах со слабыми экономическими условиями будет предметом пристального внимания.

Кредитные биткоин-сервисы

Финансовые сервисы, использующие криптовалюты, также находятся на подъеме, и такие сервисы, как Celsius Network и BlockFi, позволяют пользователям брать кредиты с использованием своих криптовалют в качестве основного обеспечения. Более того, кредиторы в Celsius Network могут получать проценты через свой пул P2P-кредитования, который выплачивается заемщиками, выплачивается непосредственно в той криптовалюте, в которой был внесен их депозит, включая биткойны.

Прием платежей в биткоинах

Также доступны многочисленные способы, позволяющие продавцам принимать биткойны в качестве оплаты, включая Coinbase Commerce, интегрированную с основными платформами электронной коммерции, такими как Shopify и WooCommerce. Торговцы могут оставить свой BTC в качестве инвестиции или обменять его на фиат.

Проекты с открытым исходным кодом, такие как Lightning Charge - часть элементов Blockstream, также доступны для продавцов, принимающих платежи LN BTC с использованием раскрывающегося решения. Огромное пространство дизайна LN и его растущее число приложений также должны способствовать росту сети как средству оплаты покупок в Интернете в ближайшие годы.

Биткойн-пазлы

Другие, несколько более неочевидные способы приобретения Биткойн включают в себя головоломки Биткойн. Биткойн-пазлы - это цифровое искусство, которое люди публикуют в Интернете, и которые содержат закрытые ключи для доступа к биткойнам. В результате решения головоломки ключи разблокируются. Такие пазлы пока не очень распространены, но некоторые награды были очень прибыльными, включая приз в 2 миллиона долларов за головоломку с 310 BTC, который был получен в конце прошлого года

Заключение

Оглядываясь назад на скромное начало Биткойна, вы понимаете, насколько далеко зашло развитие криптовалюты. Доступ к инвестициям в Биткойн никогда не был лучшим, чем сейчас, и, хотя он сопряжен с неотъемлемыми рисками и высоким барьером для входа, Биткойн постепенно закрепляет себя в качестве жизнеспособного средства передачи и хранения стоимости за пределы традиционной финансовой сферы.

Инвестирование в Биткойн всегда требует, чтобы вы провели собственное исследование, а осмотрительная оценка вариантов его приобретения в зависимости от вашей ситуации позволит вам сделать оптимальный выбор для присоединения к растущему сообществу пользователей, предприятий, инвесторов и разработчиков.